Kunstmatige intelligentie staat centraal in het leven van de 21e eeuw. Volgens Harvard Business Review leven we momenteel in het "tijdperk van AI".
AI heeft een aantal voordelen. Ten eerste verbetert het de klantervaring drastisch, doordat de gegevens die ze verstrekken beter worden gebruikt om gepersonaliseerde aanbevelingen op maat te doen. Maar nog belangrijker is dat het de bedrijfsvoering van bedrijven verandert, zodat ze sneller, nauwkeuriger en kosteneffectiever kunnen werken dan ooit tevoren.
En het is duidelijk dat AI een bijzonder grote impact kan hebben op het bankwezen en de financiële dienstverlening.
Op dit moment heeft bijna 60% van de spelers in de financiële dienstverleningssector ten minste één AI-vaardigheid in hun organisatie ingebed. 37% van deze bedrijven maakt actief gebruik van AI om de operationele kosten te verlagen en 86% van de bedrijven wil hun AI-gerelateerde investeringen de komende vijf jaar verder verhogen.
Volgens McKinsey zou AI zelfs kunnen leiden tot "1 biljoen dollar aan extra waarde per jaar" binnen het bankwezen en de financiële dienstverlening.
Als je je activiteiten in de toekomst wilt verbeteren, is het tijd om AI in te zetten.
Het toenemende belang van AI
AI maakt bedrijven slimmer, efficiënter, productiever en nauwkeuriger: het levert tijd- en kostenbesparingen op en verbetert de klantervaring.
Volgens McKinsey: "De AI-first instelling zal worden geoptimaliseerd voor operationele efficiëntie door middel van extreme automatisering van handmatige taken (een 'zero-ops'-mentaliteit) en de vervanging of aanvulling van menselijke beslissingen door geavanceerde diagnostische engines op diverse gebieden van bankactiviteiten."
Door AI-gebaseerde oplossingen te implementeren, kun je alle laagwaardige, tijdrovende en gegevensintensieve taken van je team effectief uitbesteden. We kennen allemaal de kracht van data. Maar het proces van gegevens verzamelen, opschonen, verwerken en analyseren is meestal traag en foutgevoelig.
Met AI kun je echter realtime inzichten genereren in zowel het gedrag van je klanten als je interne prestaties op basis van automatisch gegenereerde rapporten. AI is niet alleen aanzienlijk nauwkeuriger in dit soort taken dan mensen ooit zullen zijn, maar het kan ook 24/7 werken.
Het stelt je team in staat om verder te gaan dan laagwaardig en tijdrovend werk (zoals het scannen van grote aantallen documenten). In plaats daarvan kunnen ze AI het zware werk laten doen en hun besluitvaardigheid en creativiteit inzetten zodra ze alle relevante informatie hebben.
Bovendien haalt AI het beste in je team naar boven. Zoals James Wilson, directeur informatietechnologie en bedrijfsonderzoek bij Accenture Research, stelt: "Het grotere potentieel van AI ligt in het benutten van de technologie om de samenwerking met mensen te verbeteren".
Maar hoe zit het met de angst dat AI de banen van mensen zou kunnen vervangen? Interessant genoeg lijkt deze houding af te nemen - 72%van de werknemers gelooft nu dat AI (en automatisering meer in het algemeen) hen zal helpen hun werk beter te doen, in plaats van een bedreiging te vormen voor hun levensonderhoud.
Bedrijven die hun interne activiteiten willen verbeteren, moeten op AI gebaseerde oplossingen implementeren. AI zal hen in staat stellen om complexe, gegevensintensieve werkzaamheden sneller, eenvoudiger en nauwkeuriger uit te voeren dan ooit tevoren.
Het werpt licht op eerder klantgedrag en voorspelt toekomstige trends. Het onthult de huidige prestaties van je organisatie en nooit eerder vertoonde inzichten die je succesvoller zullen maken.
Hoofd Operations: het profiel
Operations heeft als kernfunctie binnen een onderneming de afgelopen eeuw een lange weg afgelegd. Maar ondanks de vele benaderingen en innovaties is het hoofddoel al die jaren hetzelfde gebleven: de operationele efficiëntie maximaliseren.
In het begin van de 20e eeuw was de introductie van "wetenschappelijk management" een doorbraak in het verbeteren van de productiviteit door het vastleggen van de beste werkwijzen voor de hele organisatie, in plaats van het aan de werknemers over te laten om de methode uit te proberen die zij het beste vonden.
In 1913 werden assemblagelijnen geïntroduceerd, waardoor productiemedewerkers de hele dag op dezelfde plek konden staan en hun werk direct geleverd kregen. Concepten als flexibele specialisatie, slanke productie, mass customisation en agile manufacturing zijn sindsdien opgekomen, maar geen van deze concepten had de impact die AI heeft op productieprocessen.
Tegenwoordig heeft een Head of Operations een brede taakstelling, maar hun belangrijkste verantwoordelijkheden kunnen worden teruggebracht tot drie hoofddoelen:
- Kosten verlagen
- Efficiëntie verhogen
- De implementatiesnelheid van nieuwe strategieën en hulpmiddelen verhogen
Deze doelen worden gemeten aan de hand van financiële resultaten, marketingresultaten en de efficiëntie van medewerkers. Hoofden Operations moeten efficiënter en kosteneffectiever dan ooit tevoren een hogere klantwaarde leveren en snel nieuwe strategieën en tools leren kennen die hen daarbij helpen.
Dat is waar AI om de hoek komt kijken.
De impact van AI op bankactiviteiten
McKinsey meldt dat AI-technologieën het vermogen van een bank om de winst te verhogen, op schaal te personaliseren, onderscheidende omnichannel-ervaringen te bieden en snel te innoveren drastisch kunnen veranderen.
In theorie klinkt dit allemaal geweldig, maar waar is het bewijs?
Volgens EY verlaagt robotische procesautomatisering (RPA) de kosten van gegevensinvoer met wel 70%. Er is gemeld dat AI kan leiden tot een afname van 20 tot 30% van het aantal "fout-positieven" als het gaat om het onderzoeken van financiële criminaliteit, waardoor het handmatige werk met wel 50% wordt verminderd. JP Morgan Chase heeft bovendien een op AI gebaseerd platform voor contractintelligentie gebruikt om de bank meer dan 360.000 uur handmatig werk te besparen.
Deze verhoogde operationele efficiëntie is vooral nu belangrijk, gezien de door de pandemie veroorzaakte verstoring van de normale gang van zaken. Lloyds Bank heeft de toename van het aantal vragen aan hun callcenters opgevangen door gebruik te maken van AI-gebaseerde oplossingen om oproepen van klanten met prioriteit te identificeren (bijv. mensen die in de gezondheidszorg werken of ouder zijn dan 70), voordat ze vooraan in de wachtrij worden geplaatst.
Bovendien heeft een niet nader genoemde bank in het Verenigd Koninkrijk AI gebruikt om de duur van het complianceproces met maar liefst 80% te verkorten.
Op AI gebaseerde oplossingen helpen vooruitstrevende financiële instellingen hun operationele efficiëntie te transformeren. De concurrentie kan niet langer achterover leunen en van een afstand toekijken. Degenen die achterlopen bij de invoering van AI zullen onvermijdelijk nog jaren achter de concurrentie aanlopen.
Zorgwekkend genoeg lijkt het erop dat Europa al ver achterloopt op de VS en China als het gaat om de toepassing van AI. Als Europese banken en financiële instellingen de komende jaren een serieuze concurrentiepositie op de wereldmarkt willen innemen, moet hier snel verandering in komen.
AI is het antwoord
Banken en financiële instellingen proberen de concurrentie voor te blijven door hun klantervaring te verbeteren en tegelijkertijd nauwkeuriger, efficiënter en kosteneffectiever te werken dan ooit tevoren.
AI stelt bedrijven in staat om het beste uit hun gegevens te halen door grote datasets binnen enkele seconden te analyseren. Het vermindert het aantal menselijke fouten, regelt wat voorheen ongelooflijk tijdrovend, handmatig werk was en stelt werknemers in staat zich te richten op activiteiten met een hogere waarde, wat leidt tot meer werktevredenheid en betere prestaties.
Daarom is het cruciaal dat banken en financiële instellingen AI inzetten om hun activiteiten te transformeren. McKinsey stelt: "Banken die AI niet centraal stellen in hun kernstrategie en -activiteiten - wat we 'AI-first' noemen - lopen het risico te worden ingehaald door de concurrentie en te worden verlaten door hun klanten."
Als u uw toekomst veilig wilt stellen, uw winst wilt beschermen en uw interne activiteiten wilt transformeren, dan moet u gebruikmaken van AI-gebaseerde oplossingen. Zo eenvoudig is het.
Bekijk hier hoe receeve AI-mogelijkheden centraal stelt in zijn software voor collectiebeheer.
