Wat is een kredietprofiel? receeve Uitleg:

I’m sure we’ve all heard the term by now, but what is a credit profile exactly? In this blog, the experts at receeve will tell you everything you need to know about a traditional credit profile and what they can be used for. In addition, we’ll tell you more about a new behavioural profiling tool we’ve developed, how the profiles it provides differ from traditional reports, and how that difference can be of huge importance to collections teams and agencies. Let’s get started!

Wat is een kredietprofiel? receeve legt uit

Laten we gewoon de vraag beantwoorden - wat is een kredietprofiel dan eigenlijk?

Een kredietprofiel bij incasso is in wezen een financiële momentopname die een uitgebreid overzicht geeft van de kredietwaardigheid van een individu of entiteit. Het speelt een cruciale rol bij het bepalen van iemands vermogen om krediet te krijgen en beïnvloedt de voorwaarden die daaraan verbonden zijn. Inzicht in kredietprofielen is cruciaal voor zowel crediteuren als debiteuren omdat het de basis legt voor een transparante en goed geïnformeerde financiële relatie.

Wat is een kredietprofiel? receeve legt uit

De onderdelen van een traditioneel kredietprofiel

Kredietgeschiedenis

Het kredietverleden vormt de ruggengraat van een kredietprofiel. Het is een registratie van de leen- en terugbetalingsactiviteiten van een individu (of entiteit), die hun financiële gedrag in de loop der tijd weerspiegelt. Elke krediettransactie, van creditcardbetalingen tot terugbetalingen van leningen, draagt bij aan de kredietgeschiedenis. Het belang ligt in het vermogen om de kredietwaardigheid van een persoon aan te tonen, zodat kredietverstrekkers het risico van een lening kunnen beoordelen.

Kredietscore

Een kredietscore is een numerieke weergave van iemands kredietwaardigheid. Het condenseert de informatie en inzichten die uit de kredietgeschiedenis kunnen worden begrepen en zet ze om in een getal, waardoor het voor kredietverstrekkers eenvoudiger wordt om het risico snel in te schatten. Hoe hoger de kredietscore, hoe lager het gepercipieerde risico en vice versa.

Wat is een kredietprofiel? receeve legt uit

De traditionele rol van traditionele kredietprofielen

Inzicht in de invloed van kredietprofielen op het incassoproces is cruciaal voor zowel crediteuren als debiteuren. Wanneer schulden niet op tijd worden betaald, heeft dit een negatieve invloed op het kredietprofiel van de debiteur, waardoor het voor leners een uitdaging wordt om in de toekomst krediet te krijgen. Tegelijkertijd kunnen ze het voor kredietnemers met een goede reputatie ook gemakkelijker maken om krediet te krijgen, omdat ze fungeren als een vorm van bewijs die de boodschap "deze klant zal u terugbetalen" uitzendt.

Voor kredietverstrekkers is die zekerheid een belangrijke troef, omdat het helpt om de kredietwaardigheid van een bepaalde huidige of potentiële klant nauwkeurig in te schatten, waardoor ze worden beschermd tegen het uitlenen van geld aan personen of organisaties die waarschijnlijk niet zullen terugbetalen en daardoor zelf in de financiële problemen komen.

Wat is een kredietprofiel? receeve legt uit

Wat doet een kredietprofiel van receeve anders?

receeve is een gevestigde naam in de incassobranche. Ons softwareplatform voor incasso en de functies daarin - zoals onze drag-and-drop strategiebouwer, debiteurenpartnermanager en portaal voor klantbetalingen - zijn al bekend bij en worden vertrouwd door een aantal bedrijven en incassoteams wereldwijd. Sterker nog, onze bewezen functies worden binnenkort aangevuld met een nieuwe tool voor gedragsscoring.

Dit nieuwe hulpmiddel kan worden gebruikt voor debiteurenprofilering, maar het verschilt van het traditionele rapport omdat het is ontworpen voor een iets ander resultaat. In plaats van het beantwoorden van de vraag "Moet ik deze persoon een lening verstrekken?", beantwoordt onze behavioural scoring tool de vraag "Wat is de beste manier om mijn geld terug te krijgen?".

Wat is een kredietprofiel? receeve legt uit

Een receeve kredietprofiel uitgelegd

Wanneer schuldeisers de nieuwe behavioural scoring tool receevegebruiken om het kredietprofiel van hun debiteuren te bepalen, krijgen ze twee verschillende scores die samen het profiel vormen. Deze twee scores zijn de kans op terugvordering en de kans op zelfbediening van de debiteur. Om meer te weten te komen over deze scores, hoe ze samenwerken en hoe ze u kunnen helpen bij het correct profileren van een debiteur, kunt u deze blog bekijken.

Wat is een kredietprofiel? receeve legt uit

De rol van receeve kredietprofielen bij incasso

De inzichten die worden verkregen uit deze twee scores zijn cruciaal voor schuldeisers of incassobureaus. Door een nauwkeurig profiel van een debiteur op te stellen, kunnen ze effectief de beste incassostrategieën, -methoden en -tactieken bepalen om terugbetaling aan te moedigen. Dit is vooral belangrijk omdat zodra de schuld de incassofase bereikt, de focus verschuift van het feit of lenen aan de persoon verstandig was naar het terugkrijgen van het verschuldigde geld. Op dit moment is het geld al in het bezit van de debiteur en ons primaire doel is om het terug te krijgen.

Dankzij de mogelijkheid om debiteuren nauwkeurig te analyseren en de incassostrategieën te bepalen waarmee ze effectief kunnen worden benaderd - met een nauwkeurigheid van meer dan 90% in pre-launch tests - kanreceeve's tool voor het scoren van gedrag uw inningspercentage aanzienlijk verhogen en uw positie binnen de incassosector verbeteren.