Finanzinstitute müssen sich im Jahr 2021 einer Reihe von Herausforderungen stellen:
- Fernarbeit;
- die Aktualisierung der internen Systeme;
- so effizient und kosteneffektiv wie möglich zu arbeiten;
- und die Sicherheit ihrer Daten.
Hier kommenSaaS und KI ins Spiel, die bereits bis zu einem gewissen Gradeingesetzt werden.
Das Weltwirtschaftsforum berichtet, dass 98% der Büroangestellten gerne von zu Hause aus arbeiten würden. Mit Cloud-basierten SaaS-Lösungen ist die Zusammenarbeit aus der Ferne so einfach wie nie zuvor.
Darüber hinaus übernehmen SaaS-Anbieter alle Aktualisierungen im Namen ihrer Kunden. Angesichts der Tatsache, dass fast 50 % der Banken ihre IT-Systeme nicht so schnell aktualisieren, wie sie es sollten, ist dies eindeutig von größter Bedeutung.
Als die COVID-19 zum ersten Mal die Welt eroberte, stieg die Nutzung digitaler Bankkanäle um 20 - 50%. Dieser Trend wird in absehbarer Zeit nicht enden. Wenn die Banken ihre Kunden im Jahr 2021 bedienen wollen, brauchen sie eine digitale Infrastruktur, die mit der Entwicklung Schritt halten kann.
KI revolutioniert unterdessen interne Prozesse und führt gleichzeitig zu einem Mehrwert von bis zu $1TN. Und da die Kosten der weltweiten Internetkriminalität 2020 erstmals 1 Billion Dollar übersteigen werden, ist es für Banken unerlässlich, die Möglichkeiten der Betrugserkennung durch KI-gestützte Lösungen zu nutzen.
Lassen Sie uns diese Bereiche genauer untersuchen.
Warum ist SaaS so vielversprechend?
Es wird prognostiziert, dass Banken im Jahr 2021 12 Mrd. US-Dollar für öffentliche Cloud-Infrastrukturen und Datendienste ausgeben werden - es ist also klar, dass SaaS ein Dauerbrenner ist.
- Es erleichtert das Arbeiten aus der Ferne
Fernarbeit wurde durch COVID-19 ins Leben gerufen. Da die europäischen Banken prognostizieren, dass ihre Mitarbeiter in Zukunft etwa 50 % der Zeit aus der Ferne arbeiten werden, wird dieser Trend in absehbarer Zeit nicht verschwinden. Cloud-basierte SaaS-Tools, die die Zusammenarbeit zwischen unterschiedlichen Teams drastisch revolutionieren, werden daher immer wichtiger.
Alle Mitarbeiter können auf dieselben Dokumente zugreifen, egal wo sie sich befinden, und gemeinsam in Echtzeit zusammenarbeiten. Nur weil Ihre Mitarbeiter nicht physisch zusammen sind, heißt das nicht, dass sie nicht effektiv zusammenarbeiten können.
- Einfache Upgrades
Gegenwärtig arbeiten die Banken mit veralteten und ineffizienten IT-Tools.
Die Fusion der Deutschen Bank mit der Commerzbank wurde durch eine unzureichende und veraltete IT-Infrastruktur erschwert. Außerdem stellt JPMorgan Chase immer noch Entwickler ein, die mit COBOL arbeiten (einer Programmiersprache aus dem Jahr 1959).
Die Banken müssen ihre IT-Infrastruktur aufrüsten, und zwar schnell.
Glücklicherweise nehmen SaaS-Anbieter ihren Kunden diese Last ab. Sie kümmern sich um alle Software-Updates und sorgen dafür, dass sich ihre Kunden nie um die Hardware vor Ort kümmern müssen. Updates werden zentral bereitgestellt, bevor sie an die gehosteten Anwendungen ihrer Kunden weitergegeben werden.
Da das Tempo des Wandels von Sekunde zu Sekunde zunimmt und die Banken bereits hinter der Zeit zurückliegen, sind problemlose Upgrades ein unschätzbarer Vorteil für Finanzinstitute des 21.
Warum ist KI so vielversprechend?
KI hat jeden Aspekt unseres Lebens durchdrungen und führt komplexe Aufgaben genauer und schneller aus als Menschen es können. Für den Bankensektor ist das unglaublich aufregend. Darüber hinaus bieten KI-gestützte Lösungen aber noch zwei weitere wichtige Vorteile.
- Kosteneinsparungen
KI hat das Potenzial, massive Kosteneinsparungen zu erzielen. Trotz der anfänglichen Kosten sind KI-Tools tatsächlich unglaublich intelligente Investitionen. Es wird prognostiziert, dass KI der Finanzindustrie bis 2030 rund 1TN$ einsparen wird, was zu einer Senkung der Gesamtkosten um 22% führt. Im Jahr 2019 haben Banken allein durch KI-gesteuerte Chatbots 127 Mio. $ eingespart.
Mit KI-basierten Tools können Banken eine höhere Qualität ihrer Arbeit erwarten, die präziser als je zuvor geliefert wird - und das bei erheblichen Kosteneinsparungen.
- Aufdeckung von Betrug
Im Kampf gegen Betrug müssen die Banken auf KI-gestützte Lösungen zurückgreifen.
Durch den Einsatz von kognitiven Betrugsanalysen, die Transaktionen analysieren, das Kundenverhalten untersuchen und potenziell verdächtiges Verhalten identifizieren, können Banken sicherstellen, dass sie immer wissen, was ihre Kunden vorhaben. Wenn Sie sicherstellen wollen, dass Betrug auf ein Minimum reduziert wird, müssen Sie KI-basierte Tools einführen. So einfach ist das.
- Leistungsstarke Vorhersagefunktionen
Die Analyse Ihrer Kunden ist nur der erste Schritt. Mit Hilfe von KI-Lösungen können Banken ihre prädiktiven Analysen auf die nächste Stufe heben: Sie können das, was sie bereits über ihre Kunden wissen, nutzen, um vorherzusagen, wie sie sich in Zukunft verhalten werden, wozu sie möglicherweise Hilfe benötigen und welche Dienstleistungen von Wert sein könnten.
Diese Vorhersagen können eine wichtige Rolle bei der Verringerung der Kundenabwanderung, beim Upselling von Kunden und ganz allgemein bei der Gewinnung eines tieferen Verständnisses Ihrer Kundenbasis spielen.
Potenzielle SaaS-Herausforderungen
Trotz ihrer Vorteile gibt es im Zusammenhang mit SaaS einige Herausforderungen zu beachten. Lassen Sie uns zwei der häufigsten Bedenken untersuchen, bevor wir uns mit möglichen Lösungen beschäftigen.
- Datensicherheit
Der durchschnittliche Datenschutzverstoß im Finanzsektor kostet mittlerweile 5,9 Millionen Dollar. Es ist also keine Überraschung, dass Datensicherheit höchste Priorität hat. Ihr Unternehmen verfügt vielleicht über die neuesten Datensicherheitsprotokolle, aber wenn Sie eine SaaS-Lösung einsetzen, müssen Sie Ihre Daten plötzlich mit einer externen Partei teilen.
Wie können Sie also sicherstellen, dass Sie mögliche Pannen bei der Datensicherheit vermeiden?
Beseitigen Sie mögliche Ängste, indem Sie potenziellen SaaS-Anbietern die 7 wichtigsten Fragen stellen, bevor Sie sich für deren Lösungen anmelden: Wenn die Antworten, die Sie erhalten, detailliert und genau sind, fahren Sie wie geplant fort. Wenn nicht, suchen Sie nach alternativen Anbietern.
- Governance und Compliance
Interne Systeme sind jederzeit vollständig unter Ihrer Kontrolle und Steuerung.
Mit Lösungen von Drittanbietern entfällt dies jedoch. Ihre internen Systeme folgen automatisch den externen Aktualisierungen. Außerdem wissen Sie nicht, ob Ihre Daten gemäß den neuesten Datenschutzbestimmungen Ihrer Regierung gespeichert werden - Sie müssen einfach auf Ihren Anbieter vertrauen.
Wenn Sie jedoch von Anfang an die richtigen Fragen stellen und den richtigen Anbieter wählen, sollte dies kein Grund zur Sorge sein. Die besten SaaS-Anbieter kennen ihre Zielmärkte in- und auswendig und halten sich stets an die neuesten Regeln und Vorschriften der Branche.
Die Herausforderungen lassen sich am besten meistern, wenn Sie vor der Auswahl eines SaaS-Anbieters eine gründliche Due Diligence durchführen.
Potenzielle KI-Herausforderungen
In ähnlicher Weise stehen Banken vor zwei großen Herausforderungen, wenn sie die Einführung von KI-basierten Lösungen in Erwägung ziehen: den Verlust von Arbeitsplätzen und ein blindes Vertrauen in diese Tools.
- Arbeitsplatzverluste
Wenn man bedenkt, dass laut KPMG 20 % aller Arbeitsplätze im Finanzsektor durch KI ersetzt werden könnten, ist diese Angst verständlich.
Aber diese Zahl gibt nicht das ganze Bild wieder. Letztendlich kommt es darauf an, wie Sie die betreffende KI konzipieren. Wenn sie dazu gedacht ist, geringwertige Tätigkeiten zu ersetzen, dann wird sie das auch tun. Wenn sie jedoch lediglich ein leistungsfähiges Werkzeug in Ihrem Arsenal sein soll, dann wird sie genau das sein.
KI bedeutet nicht automatisch, dass die Arbeitsplätze Ihrer Mitarbeiter bedroht sind. Wenn Sie die richtige Lösung mit den richtigen Absichten wählen, wird sie ihnen das Leben leichter machen. Sie ermöglicht es ihnen, über geringwertige Routinearbeiten hinauszugehen und ihre Kreativität und Entscheidungsfähigkeit zu nutzen, um eine strategischere Rolle einzunehmen.
Indem Sie dies Ihren Mitarbeitern klar kommunizieren, sollten Sie alle Ängste in Bezug auf einen möglichen Arbeitsplatzverlust abbauen.
- Blindes Vertrauen
Einige Unternehmen befürchten, dass die Einführung von KI nur zu einem Rückgang der menschlichen Leistung und des Aufwands führen wird. Die Mitarbeiter werden sich so sehr daran gewöhnen, sich auf KI-Lösungen zu verlassen, dass sie sich blind auf sie verlassen und nicht mehr in der Lage sind, eigene Entscheidungen zu treffen.
Diese Vorstellung ist ein Irrglaube. KI ist nur ein Werkzeug in den bestehenden Prozessen der Banken - sie ist nicht der Prozess selbst. KI ermöglicht es den Teams, selbstbewusst über geringwertige, datenlastige Aufgaben hinauszugehen. Weisen Sie Ihr Team darauf hin, dass die KI lediglich der erste Schritt in einem Prozess ist. Sie wird ihre Fähigkeit verbessern, komplexe Prozesse mit 100%iger Genauigkeit auszuführen.
Sie können sich jedoch nicht einfach zurücklehnen und den ganzen Tag lang Däumchen drehen.
Die Lösung?
SaaS und KI haben die Geschäftslandschaft nachhaltig verändert. Wenn Banken und Finanzinstitute die steigenden Erwartungen der Verbraucher erfüllen, neue Arbeitsweisen mühelos handhaben und dabei gesetzeskonform bleiben wollen, dann müssen sie mit den Entwicklungen bei SaaS und KI Schritt halten.
Indem sie mit diesen Technologien mitwachsen, können die Banken sicherstellen, dass sie immer von den neuesten und innovativsten Entwicklungen der Technologie profitieren. Nehmen Sie zum Beispiel Forderungsmanagement. Da die Zahl der notleidenden Kredite (NPL) im Jahr 2021 stark ansteigen wird, müssen die Finanzinstitute die effektivsten Werkzeuge einsetzen, die ihnen zur Verfügung stehen, wenn sie ihre Forderungsmanagement Strategie meistern wollen.
Einfach ausgedrückt: Sie müssen SaaS und KI nutzen.
Hier bei receeve bietet unser SaaS-basiertes Angebot unseren Kunden KI-gestützte Einblicke der nächsten Stufe, um ihren Forderungsmanagement Erfolg zu verbessern. Möchten Sie mehr darüber erfahren, wie wir dies tun? Nehmen Sie Kontakt auf oder buchen Sie noch heute eine Demo .
