Los datos son el corazón de los servicios financieros del siglo XXI. De hecho, McKinsey estima que el valor potencial anual de la inteligencia artificial en el sector bancario oscila entre 200.000 y 300.000 millones de dólares. Sin embargo, los datos que esta inteligencia artificial recoge con tanta facilidad pueden ser peligrosos en las manos equivocadas. Entonces, ¿cómo pueden las instituciones financieras salvaguardar sus datos cruciales, crear confianza con los consumidores y construir un futuro rentable y próspero?
Adoptando la seguridad de la información y defendiendo el cumplimiento de la normativa.
Examinemos los principales retos relacionados con la seguridad de la información y el cumplimiento normativo a los que se enfrentan los operadores del sector de los servicios financieros. Exploraremos las posibles soluciones antes de señalar cinco recursos brillantes para ayudar a garantizar que tanto su institución financiera como sus proveedores externos mantengan a sus clientes tan libres de riesgos como sea posible.
¿Qué es la seguridad de la información?
Lo primero es aclarar algo: la seguridad de la información y la ciberseguridad, aunque están relacionadas, no son lo mismo. La seguridad de la información se refiere a mantener segura toda la información importante. Esto incluye tanto los datos físicos como los digitales: la información de identificación personal (PII) de sus clientes almacenada en su servidor basado en la nube y los documentos confidenciales guardados en una caja fuerte dentro de su oficina.
Sin embargo, según CSO, el término ciberseguridad se refiere exclusivamente a "la práctica más amplia de defender los activos informáticos de los ataques". Por lo tanto, la seguridad de la información es el término general para la seguridad de los datos en general, mientras que la ciberseguridad es el término más específico para la seguridad relacionada con las TI.
La seguridad de la información puede dividirse en cinco áreas principales:
Medidas legales
- Normativa
- Directivas
Medidas técnicas
- Hardware, software y cortafuegos específicos, etc.
- Política de contraseñas
- Exploración de la vulnerabilidad
- Lista negra
Medidas organizativas
- Creación de departamentos internos
- Políticas de control de acceso
- Procedimientos de gestión de incidentes
Medidas humanas
- Formación
- Responsabilidades de los empleados bien definidas
Medidas físicas
- Controlar el acceso a una institución financiera/sus centros de datos
La seguridad de la información y el cumplimiento de la normativa en materia de cobros
Las estrategias modernas de cobro giran en torno a enfoques personalizados adaptados a cada cliente. Por ello, los cobradores del siglo XXI necesitan una gran cantidad de datos sobre sus clientes morosos. Esto puede incluir:
- Información personal identificable (nombre completo, dirección, número de teléfono, etc.)
- Cuentas financieras
- Transacciones
- Interacciones en la red social
- Preferencias de comunicación
- Hábitos de reembolso
Por supuesto, existen innumerables retos para mantener estos datos seguros y cumplir con la normativa. Exploremos algunos de ellos con más detalle y esbocemos posibles soluciones a tener en cuenta.
Cumplimiento del GDPR
Con multas por el RGPD de hasta 20 millones de euros (o el 4% de toda la facturación anual si esta es superior a 20 millones de euros), no puede permitirse el lujo de incumplir el RGPD. Así que, ¿cómo puede asegurarse de que sigue cumpliendo la normativa y protegiendo los datos clave de su entidad financiera?
- Nombrar un responsable interno de la protección de datos
- Crear una política de cookies detallada
- Actualice el lenguaje de su política de privacidad
- Actualice su banner de consentimiento de cookies (y asegúrese de que tiene un botón de exclusión)
- Crear un registro detallado de todos los flujos de procesamiento de datos
- Asegúrese de que sus proveedores externos también cumplen la normativa (si procede)
- Cifrar los datos existentes mediante anonimización o seudonimización y eliminar todos los datos innecesarios
Ciberseguridad en la nube
Ya sea Gmail, iCloud o YouTube, la nube nos rodea. A pesar de ello, el 92% de los ejecutivos de la C-Suite han declarado que creen que los datos de los clientes almacenados en la nube son vulnerables a los ataques. Hay una gran variedad de formas potenciales en las que los datos de las colecciones pueden ser atacados: violaciones de datos, mala configuración o control de cambios inadecuado, una arquitectura de seguridad en la nube deficiente, mala gestión de accesos y credenciales o secuestro de cuentas.
En cuanto a las soluciones, tenga en cuenta que los ciberdelincuentes desarrollan nuevas estrategias cada día, por lo que no hay un método infalible para proteger sus datos en la nube. Dicho esto, asegúrate de seguir estos pasos y estarás en el buen camino para garantizar la seguridad de la información:
- Compruebe periódicamente las vulnerabilidades de seguridad
- Tener un plan de respuesta de seguridad
- Crear una lista de control de seguridad detallada
- Seguir un ciclo de vida de desarrollo seguro a la hora de desplegar cualquier nuevo producto
Error humano
La Comisión Irlandesa de Protección de Datos (DPC) estima que el 83% de todas las violaciones de datos relacionadas con el GDPR pueden atribuirse a un error humano. Puedes tener autenticación multifactor, planes de respuesta de seguridad precisos y la caja fuerte más avanzada tecnológicamente del planeta, pero si alguien comete un error crucial -ya sea ver información sensible en una red pública o dejar la llave en la caja fuerte-, todo es en vano. Del mismo modo, cuando se trata de normativas detalladas como el GDPR, los empleados pueden tener la sensación de estar haciendo lo correcto pero desconocer las normas y reglamentos específicos.
La solución es sencilla: la educación.
- Llevar a cabo una formación periódica sobre la seguridad de la información, la ciberseguridad y el cumplimiento de la normativa.
- Ordene la realización de pruebas para determinar el nivel de conocimientos de los empleados; no se limite a programarlas para después de las sesiones de formación, sino que vuelva a comprobarlas más tarde para asegurarse de que lo aprendido no se ha olvidado.
Cinco recursos imprescindibles para ayudarle a mantener la seguridad y el cumplimiento de la información
La seguridad de la información y el cumplimiento de la normativa exigen un esfuerzo diario y continuo. Para ayudarle a identificar posibles áreas de mejora dentro de su propio banco o institución crediticia, hemos enumerado cinco de los mejores recursos gratuitos disponibles actualmente.
Springboard ofrece cuarenta horas de contenido gratuito en nueve módulos. En otras palabras, es el manual perfecto para todos los asuntos relacionados con la seguridad de la información y el cumplimiento normativo. Tanto si eres un veterano del sector como si apenas conoces la diferencia entre la nube e Internet, este curso gratuito te garantizará que estás bien equipado con todos los conocimientos básicos necesarios.
Como es lógico, la mejor fuente de información sobre cualquier tema suele ser la propia fuente original. Dado que el RGPD es obligatorio para las empresas europeas de todas las formas y tamaños, vale la pena entender el reglamento en sí con gran detalle. Sin embargo, le advertimos que no es una lectura ligera.
ENISA -la agencia europea de ciberseguridad- publica periódicamente una amplia gama de contenidos. Estos informes y artículos detallan las últimas recomendaciones y marcos europeos en materia de ciberseguridad, por lo que los conocimientos que proporcionan son muy valiosos. Además, tienen su propia base de datos de educación superior en ciberseguridad para ayudar a abordar la escasez de habilidades en este campo, así como cuestionarios específicos sobre seguridad de las redes y de la información (NIS).
La Organización Europea de Ciberseguridad es una organización sin ánimo de lucro con sede en Bélgica entre cuyos miembros se encuentran grandes empresas, PYMES, centros de investigación, universidades, usuarios finales, administraciones locales, regionales y nacionales, etc. Con comunicados de prensa periódicos, noticias, libros blancos detallados y seminarios web, la ECSO es un fantástico recurso gratuito.
Por último, pero no por ello menos importante, merece la pena consultar Cybersecurity Europe. Su inteligencia crítica y sus ideas preparadas para el futuro ayudan a las instituciones financieras a salvaguardar eficazmente sus datos en el futuro (sin dejar de cumplir la normativa).
Asegure el futuro de su institución financiera, hoy mismo
La seguridad de la información y el cumplimiento normativo son algunos de los mayores retos a los que se enfrentan las instituciones financieras modernas. Profundice en los 5 recursos gratuitos sobre seguridad de la información y cumplimiento normativo que se enumeran más arriba y mantenga el control de sus datos. Además, no se olvide de preguntar a sus proveedores externos sobre sus enfoques de la seguridad de la información: esto es crucial para garantizar que los procedimientos externos deficientes no afecten a su propia institución.
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