Daten sind der Herzschlag der Finanzdienstleistungen des 21. Jahrhunderts. Jahrhunderts. In der Tat schätzt McKinsey den jährlichen potenziellen Wert der künstlichen Intelligenz im Bankwesen auf 200 bis 300 Milliarden Dollar. Allerdings können die Daten, die diese künstliche Intelligenz so bereitwillig sammelt, in den falschen Händen gefährlich sein. Wie können Finanzinstitute also ihre wichtigen Daten schützen, Vertrauen bei den Verbrauchern aufbauen und eine profitable, florierende Zukunft gestalten?
Indem Sie sich die Informationssicherheit zu eigen machen und sich für die Einhaltung von Vorschriften einsetzen.
Lassen Sie uns die wichtigsten Herausforderungen in Bezug auf die Informationssicherheit und die Einhaltung von Vorschriften untersuchen, mit denen Unternehmen der Finanzdienstleistungsbranche konfrontiert sind. Wir werden uns mit möglichen Umgehungslösungen befassen, bevor wir Ihnen fünf brillante Ressourcen vorstellen, mit denen Sie sicherstellen können, dass sowohl Ihr Finanzinstitut als auch Ihre Drittanbieter Ihre Kunden so risikofrei wie möglich halten.
Was ist Informationssicherheit?
Lassen Sie uns zunächst etwas klarstellen - Informationssicherheit und Cybersicherheit sind zwar miteinander verbunden, aber nicht dasselbe. Bei der Informationssicherheit geht es darum, alle wichtigen Informationen zu schützen. Dazu gehören sowohl physische als auch digitale Daten: die personenbezogenen Daten Ihrer Kunden, die auf Ihrem Cloud-basierten Server gespeichert sind, und vertrauliche Dokumente, die in einem Safe in Ihrem Büro aufbewahrt werden.
Laut CSO bezieht sich der Begriff Cybersecurity jedoch ausschließlich auf "die umfassendere Praxis des Schutzes von IT-Ressourcen vor Angriffen". Daher ist Informationssicherheit der übergreifende Oberbegriff für allgemeine Datensicherheit, während Cybersecurity der spezifischere Begriff für IT-bezogene Sicherheit ist.
Die Informationssicherheit kann in fünf Hauptbereiche unterteilt werden:
Rechtliche Maßnahmen
- Verordnungen
- Direktiven
Technische Maßnahmen
- Spezielle Hardware, Software, Firewalls usw.
- Passwort-Richtlinien
- Überprüfung auf Schwachstellen
- Schwarze Liste
Organisatorische Maßnahmen
- Schaffung von internen Abteilungen
- Richtlinien zur Zugriffskontrolle
- Verfahren zur Verwaltung von Vorfällen
Menschliche Maßnahmen
- Ausbildung
- Gut definierte Verantwortlichkeiten der Mitarbeiter
Physikalische Maßnahmen
- Kontrolle des Zugangs zu einem Finanzinstitut/ihren Rechenzentren
Herausforderungen bei der Informationssicherheit und der Einhaltung von Vorschriften, wenn es um Forderungsmanagement
Moderne Forderungsmanagement Strategien drehen sich um personalisierte Ansätze, die auf jeden einzelnen Kunden zugeschnitten sind. Daher benötigen Inkassounternehmen im 21. Jahrhundert eine Fülle von Daten über ihre überfälligen Kunden. Dazu gehören beispielsweise:
- Persönlich identifizierbare Informationen (vollständiger Name, Adresse, Telefonnummer, etc.)
- Finanzielle Konten
- Transaktionen
- Interaktionen im sozialen Netzwerk
- Präferenzen für die Kommunikation
- Rückzahlungsgewohnheiten
Natürlich gibt es unzählige Herausforderungen, wenn es darum geht, diese Daten sicher zu halten und die Vorschriften einzuhalten. Lassen Sie uns einige davon näher betrachten und mögliche Lösungen aufzeigen.
Einhaltung der GDPR
Angesichts von Bußgeldern in Höhe von bis zu 20 Millionen Euro (oder 4 % des gesamten Jahresumsatzes, wenn dieser höher als 20 Millionen Euro ist) können Sie es sich nicht leisten, gegen die DSGVO zu verstoßen. Wie können Sie also sicherstellen, dass Sie die Vorschriften einhalten und die wichtigsten Daten Ihres Finanzinstituts schützen?
- Ernennen Sie einen internen Datenschutzbeauftragten
- Erstellen Sie eine detaillierte Cookie-Richtlinie
- Aktualisieren Sie die Sprache in Ihrer Datenschutzrichtlinie
- Aktualisieren Sie Ihr Cookie-Zustimmungsbanner (und stellen Sie sicher, dass es eine Opt-out-Schaltfläche hat)
- Erstellen Sie eine detaillierte Aufzeichnung aller Datenverarbeitungsabläufe
- Stellen Sie sicher, dass Ihre Drittanbieter ebenfalls konform sind (falls zutreffend)
- Verschlüsseln Sie vorhandene Daten durch Anonymisierung oder Pseudonymisierung und löschen Sie alle unnötigen Daten.
Cybersecurity in der Cloud
Ob Gmail, iCloud oder YouTube, die Cloud ist allgegenwärtig. Trotzdem haben 92% der Führungskräfte aus der C-Suite angegeben, dass sie die in der Cloud gespeicherten Kundendaten für angreifbar halten. Es gibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, wie die Daten von Forderungsmanagement angegriffen werden können: Datenschutzverletzungen, Fehlkonfigurationen oder unzureichende Änderungskontrolle, eine minderwertige Cloud-Sicherheitsarchitektur, schlechtes Zugriffs- und Berechtigungsmanagement oder Account-Hijacking.
Wenn es um Lösungen geht, sollten Sie bedenken, dass Cyberkriminelle jeden Tag neue Strategien entwickeln - es gibt also keine ausfallsichere Methode zur Sicherung Ihrer Daten in der Cloud. Wenn Sie jedoch die folgenden Schritte befolgen, sind Sie auf dem besten Weg, Ihre Daten dauerhaft zu schützen:
- Testen Sie regelmäßig auf Sicherheitsschwachstellen
- Haben Sie einen Sicherheitsreaktionsplan
- Erstellen Sie eine detaillierte Sicherheits-Checkliste
- Befolgen Sie bei der Einführung neuer Produkte einen sicheren Entwicklungszyklus.
Menschliches Versagen
Die irische Datenschutzkommission (DPC) schätzt, dass 83 % aller Datenschutzverletzungen im Zusammenhang mit der DSGVO auf menschliches Versagen zurückzuführen sind. Sie können über eine Multi-Faktor-Authentifizierung, präzise Sicherheitspläne und den technologisch fortschrittlichsten Tresor der Welt verfügen, aber wenn jemand einen entscheidenden Fehler macht - sei es, dass er sensible Daten in einem öffentlichen Netzwerk abruft oder den Schlüssel im Tresor liegen lässt - dann ist alles umsonst. Ähnlich verhält es sich mit detaillierten Vorschriften wie der Datenschutz-Grundverordnung (GDPR). Die Mitarbeiter haben vielleicht das Gefühl , das Richtige zu tun, sind sich aber der spezifischen Regeln und Vorschriften nicht bewusst.
Die Lösung ist einfach: Bildung.
- Führen Sie regelmäßig Schulungen zur Informationssicherheit, Cybersicherheit und Compliance durch.
- Fordern Sie Quizfragen an, um den Wissensstand der Mitarbeiter zu ermitteln. Planen Sie diese nicht nur für die Zeit nach den Schulungen ein, sondern überprüfen Sie sie später, um sicherzustellen, dass das Gelernte nicht einfach vergessen wurde.
Fünf Ressourcen, die Sie unbedingt kennen müssen, um Ihre Informationssicherheit und Compliance zu gewährleisten
Es bedarf täglicher, kontinuierlicher Anstrengungen, um Informationssicherheit und Compliance zu erreichen. Um Ihnen dabei zu helfen, potenzielle Verbesserungsbereiche in Ihrer Bank oder Ihrem Kreditinstitut zu identifizieren, haben wir fünf der besten derzeit verfügbaren kostenlosen Ressourcen aufgelistet.
Springboard bietet vierzig Stunden an kostenlosen Inhalten in neun Modulen. Mit anderen Worten, es ist die perfekte Grundlage für alle Fragen der Informationssicherheit und Compliance. Ganz gleich, ob Sie ein Branchenveteran sind oder kaum den Unterschied zwischen der Cloud und dem Internet kennen, dieser kostenlose Kurs stellt sicher, dass Sie mit allen notwendigen Grundlagen gut ausgestattet sind.
Es überrascht nicht, dass die beste Informationsquelle zu einem bestimmten Thema in der Regel die Originalquelle selbst ist. Da die Datenschutzgrundverordnung für europäische Unternehmen jeder Art und Größe verbindlich ist, lohnt es sich, die Verordnung selbst im Detail zu verstehen. Aber seien Sie gewarnt: Dies ist keine leichte Lektüre.
Die ENISA - die europäische Agentur für Cybersicherheit - veröffentlicht regelmäßig eine Vielzahl von Inhalten. In diesen Berichten und Artikeln werden die neuesten europäischen Cybersicherheitsempfehlungen und -Rahmenwerke detailliert beschrieben, so dass diese Einblicke von unschätzbarem Wert sind. Darüber hinaus verfügt die Agentur über eine eigene Datenbank für die Cybersecurity-Hochschulausbildung, um dem Fachkräftemangel im Bereich der Cybersecurity entgegenzuwirken, sowie über spezielle Quizfragen zur Netzwerk- und Informationssicherheit (NIS).
Die Europäische Organisation für Cybersicherheit ist eine in Belgien ansässige gemeinnützige Organisation, zu deren Mitgliedern große Unternehmen, KMUs, Forschungszentren, Universitäten, Endnutzer, lokale, regionale und nationale Verwaltungen und viele mehr gehören. Mit regelmäßigen Pressemitteilungen, Nachrichten, ausführlichen Whitepapers und Webinaren ist die ECSO eine fantastische kostenlose Ressource.
Zu guter Letzt lohnt sich ein Blick auf Cybersecurity Europe. Seine kritischen Informationen und zukunftssicheren Erkenntnisse helfen Finanzinstituten, ihre Daten auch in Zukunft effektiv zu schützen (und dabei die Vorschriften einzuhalten).
Sichern Sie die Zukunft Ihres Finanzinstituts, noch heute
Informationssicherheit und Compliance gehören zu den größten Herausforderungen, denen sich moderne Finanzinstitute stellen müssen. Schauen Sie sich die 5 oben aufgeführten kostenlosen Ressourcen für Informationssicherheit und Compliance genau an und behalten Sie die Kontrolle über Ihre Daten. Vergessen Sie außerdem nicht, Ihre Drittanbieter nach ihren Ansätzen für die Informationssicherheit zu fragen - dies ist entscheidend, um sicherzustellen, dass mangelhafte externe Verfahren nicht Ihr eigenes Institut beeinträchtigen.
