Was ist ein Kreditprofil? receeve Erläutert
I’m sure we’ve all heard the term by now, but what is a credit profile exactly? In this blog, the experts at receeve will tell you everything you need to know about a traditional credit profile and what they can be used for. In addition, we’ll tell you more about a new behavioural profiling tool we’ve developed, how the profiles it provides differ from traditional reports, and how that difference can be of huge importance to collections teams and agencies. Let’s get started!
Was ist ein Kreditprofil? receeve erklärt
Beantworten wir doch einfach mal die Frage - was ist ein Kreditprofil überhaupt?
A credit profile in debt collections is essentially a financial snapshot that provides a comprehensive overview of an individual or an entity’s creditworthiness. It plays a pivotal role in determining one's ability to obtain credit and influences the terms and conditions associated with it. Understanding credit profiles is crucial for both creditors and debtors as it sets the foundation for a transparent and informed financial relationship.
Was ist ein Kreditprofil? receeve erklärt
Die Komponenten eines traditionellen Kreditprofils
Kreditgeschichte
Die Kredithistorie ist das Rückgrat eines Kreditprofils. Sie ist eine Aufzeichnung der Kreditaufnahme- und Rückzahlungsaktivitäten einer Person (oder eines Unternehmens) und spiegelt deren Finanzverhalten im Laufe der Zeit wider. Jede Kredittransaktion, von Kreditkartenzahlungen bis hin zur Rückzahlung von Krediten, trägt zur Kredithistorie bei. Die Bedeutung liegt in der Fähigkeit, die Kreditwürdigkeit einer Person darzustellen und Gläubigern zu helfen, das mit der Kreditvergabe verbundene Risiko zu bewerten.
Kreditwürdigkeit
Ein Kreditscore ist eine numerische Darstellung der Kreditwürdigkeit einer Person. Er verdichtet die Informationen und Erkenntnisse, die sich aus der Kredithistorie ableiten lassen, und wandelt sie in eine Zahl um, die es den Kreditgebern erleichtert, das Risiko schnell zu beurteilen. Je höher der Kreditscore ist, desto geringer ist das wahrgenommene Risiko und umgekehrt.
Was ist ein Kreditprofil? receeve erklärt
Die traditionelle Rolle der herkömmlichen Kreditprofile
Das Verständnis der Auswirkungen von Kreditprofilen auf den Inkassoprozess ist sowohl für Gläubiger als auch für Schuldner entscheidend. Wenn Schulden nicht pünktlich bezahlt werden, wirkt sich dies negativ auf das Kreditprofil des Schuldners aus und macht es für Kreditnehmer schwierig, zukünftige Kredite zu erhalten. Gleichzeitig können sie es seriösen Kreditnehmern erleichtern, sich einen Kredit zu sichern, da sie als eine Art Beweis dienen, der die Botschaft sendet: "Dieser Kunde wird Sie zurückzahlen".
Für Kreditgeber ist diese Gewissheit ein wichtiger Vorteil, da sie hilft, die Kreditwürdigkeit eines bestimmten aktuellen oder potenziellen Kunden genau einzuschätzen. Dadurch werden sie davor bewahrt, Personen oder Organisationen Geld zu leihen, die es wahrscheinlich nicht zurückzahlen werden und dadurch selbst in finanzielle Schwierigkeiten geraten.
Was ist ein Kreditprofil? receeve erklärt
Was macht ein Kreditprofil von receeve anders?
receeve is a proven name in the debt collections industry. Our debt collections software platform and the features within it - like our drag-&-drop strategy builder, debt partner manager, and customer payment portal - are already known and trusted by a number of businesses and collections teams globally. Even better, our proven features will soon be joined by a new behavioural scoring tool.
Dieses neue Tool kann für die Erstellung von Schuldnerprofilen verwendet werden. Es unterscheidet sich jedoch von dem herkömmlichen Bericht, da es auf ein etwas anderes Ergebnis abzielt. Anstatt die Frage "Soll ich dieser Person einen Kredit geben?" zu beantworten, beantwortet unser Verhaltens-Scoring-Tool die Frage "Wie kann ich mein Geld am besten zurückbekommen?"
Was ist ein Kreditprofil? receeve erklärt
Ein receeve Kreditprofil erklärt
Wenn Kreditgeber das neue Verhaltensscoring-Tool von receeveverwenden, um die Kreditprofile ihrer Schuldner zu ermitteln, erhalten sie zwei verschiedene Scores, die zusammen das Profil ergeben. Bei diesen beiden Scores handelt es sich um die Wahrscheinlichkeit, dass der Schuldner seinen Kredit zurückerhält und die Wahrscheinlichkeit, dass er sich selbst bedient. Wenn Sie mehr über diese Scores erfahren möchten, wie sie zusammenwirken und wie sie Ihnen helfen können, ein korrektes Profil eines Schuldners zu erstellen, sollten Sie einen Blick auf diesen Blog werfen.
Was ist ein Kreditprofil? receeve erklärt
The role of receeve credit profiles in debt collections
The insights obtained from these two scores are crucial for creditors or collections agencies. By accurately profiling a debtor, they can effectively pinpoint the best collections strategies, methods, and tactics to encourage repayment. This is especially significant because once the debt reaches the collections stage, the focus shifts from whether lending to the individual was wise to retrieving the owed money. At this point, the money is already in the debtor's possession, and our primary objective is to recover it.
As a result of its capability to accurately analyse debtors and determine the collections strategies that will effectively engage them—achieving an accuracy rate of over 90% in pre-launch testing—receeve's behavioural scoring tool can significantly enhance your recovery rate and elevate your standing within the debt collections sector.
