Cómo ayuda a las agencias de cobro el uso de la IA en el cobro de deudas

Las agencias de cobro de deudas desempeñan un papel fundamental en el ecosistema financiero, pero cada vez más operaciones de cobro se enfrentan a dificultades para recuperar deudas de forma eficiente y mantener relaciones positivas con los clientes. Para hacer frente a este problema, el uso de la inteligencia artificial en los procesos de cobro de deudas ha demostrado ser un factor de cambio en el sector, transformando la forma en que las agencias abordan el cobro de deudas y fomentando la información basada en datos para mejorar la experiencia del cliente.

Para destacar el creciente valor que la tecnología está teniendo en el ámbito de los cobros, en este blog hemos descrito cómo el uso de la IA en el cobro de deudas está remodelando las estrategias de cobro, reduciendo los costes operativos y fomentando la mejora de las relaciones con los clientes.

Cómo ayuda la IA a las agencias de cobro de deudas

La IA en el cobro y la gestión de deudas: mejora de los resultados de cobro de la ACA 

Análisis predictivos para mejorar la recuperación

Uno de los principales retos a los que se enfrentan las agencias de cobro de deudas es la cuestión de hasta qué punto pueden predecir con exactitud el comportamiento de los deudores. El uso de la IA en el cobro de deudas puede ser de gran ayuda. Las funciones de análisis predictivo incluidas en plataformas como receeve aprovechan amplios conjuntos de datos y algoritmos afinados para predecir las acciones de los deudores con notable precisión, utilizando las transacciones de los deudores para realizar análisis más precisos y elaborar estrategias más eficaces. Esta información permite a las agencias adaptar su enfoque de los cobros, centrando los recursos donde es más probable que den resultados. Al optimizar la asignación de recursos y hacer un buen uso de la IA en las operaciones de cobro de deudas, las agencias pueden mejorar significativamente sus tasas de recuperación y reducir sus gastos operativos.

Reducción de los costes operativos mediante la automatización

Los procesos manuales no sólo requieren mucho tiempo, sino también muchos recursos para los gestores de cobros. Sin embargo, el uso de la IA en el cobro de deudas ayuda a las agencias a agilizar las operaciones y gestionar mayores volúmenes de deuda sin aumentar proporcionalmente su plantilla. Al automatizar los procesos repetitivos y liberarlos de las manos humanas, las agencias pueden liberar recursos -tanto humanos como tecnológicos- y utilizarlos de forma más estratégica, lo que en última instancia mejora sus resultados.

Mejorar la relación con el cliente con herramientas de comunicación basadas en IA

Mantener relaciones positivas con los clientes es crucial para las empresas de todos los sectores. En el ámbito del cobro de deudas, las herramientas de comunicación basadas en IA pueden facilitar interacciones más eficaces y empáticas entre los deudores y las agencias. Estas herramientas pueden personalizar los mensajes, garantizando que los deudores se sientan comprendidos y respetados. En el mundo real, esto significa que los mensajes y el enfoque general pueden adoptar un tono basado en el análisis de los datos sobre el comportamiento de los deudores. Puede ser más conversacional, más empático o más autoritario. Lo importante es que los mensajes se adapten a las necesidades y los gustos del deudor, porque está demostrado que adoptar un enfoque de este tipo es más eficaz para conseguir que el deudor efectúe un pago y, por tanto, recupere el dinero adeudado.

Una ventaja adicional del uso de la IA en el cobro de deudas es que el software o la plataforma que elija puede ayudar a programar los seguimientos en los momentos óptimos, lo que aumenta una vez más la probabilidad de que la deuda se resuelva con éxito. Al aprovechar la tecnología para mejorar la comunicación de esta manera, está claro cómo las agencias pueden mejorar el servicio al cliente y, en el proceso, también mejorar sus posibilidades de navegar con éxito el delicado equilibrio entre la recuperación de la deuda y la satisfacción del cliente.

Cómo ayuda la IA a las agencias de cobro de deudas

Estudio de caso de IA en el cobro de deudas: Pactum Collections: alcanzar el éxito con IA

Ferratum es un proveedor internacional de servicios de banca móvil y préstamos para consumidores digitales y pequeñas empresas. receeve trabaja con la filial de Ferratum, Pactum Collections, para simplificar la gestión de cobros y carteras, ayudando a escalar sus servicios a nivel paneuropeo aprovechando nuestras tecnologías de aprendizaje automático e IA. 

Pactum gestiona miles de cuentas vencidas cada semana. Para aumentar la capacidad y gestionar la complejidad del procesamiento de estas cuentas, se necesitaba una solución digital totalmente preparada para el futuro.

Tras implantar la gestión de deudas basada en IA a través de nuestra plataforma técnica, Pactum Collections experimentó un aumento del 15,1% en el efectivo cobrado, un descenso del 68% en las llamadas salientes y un incremento del 9,1% en el dinero devuelto. Este notable aumento del rendimiento subraya el impacto transformador que la IA puede tener en las agencias de cobro de deudas a la hora de impulsar una mayor eficiencia y aumentar el rendimiento. 

Cómo ayuda la IA a las agencias de cobro de deudas

Abrazando el futuro: explorando cómo las soluciones de IA aportan una ventaja competitiva

En un sector en el que la eficiencia y las relaciones con los clientes son primordiales, la adopción de la IA es un imperativo estratégico. Tecnologías como el análisis predictivo, la automatización y las herramientas de comunicación avanzadas permiten a las agencias de cobro optimizar sus operaciones, mejorar las tasas de recuperación y fomentar relaciones más sólidas con los clientes. Los DCA que aprovechen estas ventajas obtendrán una ventaja competitiva en un panorama financiero en constante evolución.

Cómo ayuda la IA a las agencias de cobro de deudas

Un nuevo panorama operativo para las agencias de cobro de deudas

La integración de la IA en el sector representa una oportunidad fundamental en el cambiante panorama del cobro de deudas. Con herramientas que mejoran el rendimiento, como el análisis predictivo, la automatización y la atención al cliente basada en datos, las agencias pueden transformar sus operaciones, tomar mejores decisiones, impulsar la eficiencia y ofrecer mejores resultados tanto a los deudores como a los acreedores. A medida que el sector sigue evolucionando, adoptar la IA no es solo una opción, sino una estrategia de futuro para alcanzar el éxito. 

¿Está preparado para obtener más información o tiene dudas sobre el uso de la IA en el cobro de deudas que le gustaría resolver? Póngase en contacto con nosotros hoy mismo para descubrir cómo receeve puede transformar sus procesos de gestión de deudas y aumentar el rendimiento desde el principio.