In den letzten Monaten sah sich der Finanzsektor mit einer Reihe bedeutender Herausforderungen konfrontiert, die von unterbrochenen Lieferketten und steigenden Kosten bis hin zu Energiepreissteigerungen und der Volatilität der Aktienmärkte reichen. Erschwerend kommt hinzu, dass die COVID-19-induzierten Maßnahmen zur wirtschaftlichen Entlastung immer schneller zurückgenommen werden, was den Druck auf private Unternehmen erhöht.
Um die zunehmende Belastung der Unternehmen auszugleichen, sind CFOs gezwungen, ihre Hauptaufgaben anzupassen, um eine Reihe von operativen und technischen Anforderungen zu berücksichtigen und abteilungsübergreifende strategische Beiträge auf mehreren Ebenen zu leisten.
Der Anstieg der Erwartungen an CFOs wird in den folgenden Schlüsselstatistiken deutlich:
- Die VC-Ausgaben (die normalerweise als nützlicher allgemeiner Wirtschaftsindikator gelten) sind im Vergleich zum Vorjahr um 20% gesunken;
- Untersuchungen von McKinsey zeigen, dass das Aufgabengebiet des CFO von heute weitreichend ist und sowohl die strategische Entwicklung als auch die digitale Transformation umfasst - und nicht nur die Finanzen;
- Allerdings geben 49 % der CFOs an, dass sie nicht auf genaue, zeitnahe Daten zurückgreifen können, um schnelle Entscheidungen zu treffen.
Erwartungen und Herausforderungen
Obwohl die wirtschaftliche Instabilität eine Vielzahl von Marktherausforderungen mit sich bringt und das Aufgabenspektrum von Führungskräften vielfältig ist, gibt es sechs wesentliche Herausforderungen, denen sich CFOs heute stellen müssen.
Budgetierung und Prognosen
Budgetierung und Prognosen sind geschäftskritische Prozesse für Unternehmen, die es den CFOs ermöglichen, für die Zukunft zu planen und festzustellen, wie und wann das Kapital eingesetzt werden soll. Laut IBM"ist ihre [sic] Bedeutung im heutigen Geschäftsumfeld, in dem disruptive Konkurrenten selbst in die traditionsreichsten Branchen eindringen, noch größer."
Faith Vakil, Forschungsdirektorin in der Finanzabteilung von Gartner, stellt fest: "Die Pandemie hat gezeigt, dass die Budgetierungs- und Prognoseverfahren nicht in der Lage waren, mit schnellen und unvorhersehbaren Veränderungen der Betriebsbedingungen umzugehen".
Darüber hinaus zeigt die Branchenforschung, dass die Nutzung von Kundeneinblicken und die Implementierung von Datenanalysemethoden Unternehmen bei der Vorhersage des Marktverhaltens, der Verbesserung der strategischen Planung und dem proaktiven Umgang mit bedeutenden Marktveränderungen besser unterstützen kann.
Talentmangel
Ein Anstieg der Möglichkeiten für Remote-Beschäftigung hat in den letzten Jahren den Wettbewerb in zahlreichen Sektoren verschärft, was in Kombination mit einem gemeldeten Wandel in den Erwartungen der Arbeitnehmer die Einstellungsaussichten für eine Reihe von Branchen verändert hat, darunter Recht, Lieferkettenmanagement und professionelle Dienstleistungen.
Die Herausforderung, auf die sich ändernden Wertvorstellungen der Mitarbeiter zu reagieren, wird durch die Zunahme hybrider Arbeitsformen und die Einführung cloudbasierter Systeme gemeistert, die die Implementierung dezentraler Infrastrukturen ermöglichen und die Anwerbung globaler Talente begünstigen.
Fehlende Digitalisierung
Angesichts der allgegenwärtigen Bedrohung durch die Instabilität des Marktes und das sich ändernde Verbraucherverhalten kann ein datengesteuerter Ansatz bei der Erbringung von Dienstleistungen ein unschätzbares Mittel sein, um Einsparungsmöglichkeiten zu erkennen und vermeidbare Kosten im Voraus zu senken. Und um eine bessere strategische Planung zu ermöglichen und die Betriebskosten zu senken, konzentrieren sich immer mehr Unternehmen auf die Standardisierung von Prozessen, was den Bedarf an digitalen Transformationen erhöht.
PwC unterstreicht diese Einschätzung: "Die digitale Transformation von Unternehmen erfordert fortschrittliche Analytik, Anwendungen der künstlichen Intelligenz und Cloud-Technologie, die das Rückgrat fortschrittlicher Finanztools bilden."
Die Möglichkeiten der digitalen Transformation sind zwar zahlreich und variieren von Anwendung zu Anwendung, aber Branchen wie der Forderungseinzug werden durch die zunehmende Digitalisierung mit automatisierter Multikanal-Kommunikation und KI-gestützten Forderungsmanagement Strategien verändert, wodurch die Zahl der Zahlungsausfälle für Unternehmen deutlich sinkt.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und Datensicherheit
Das regulatorische Umfeld wird immer komplexer; Bedenken hinsichtlich der Privatsphäre der Verbraucher und des Datenschutzes treiben weltweit Änderungen der Richtlinien voran, und die Kosten einer Nichteinhaltung können erheblich sein. Wie Accenture feststellt, "stehen Compliance-Funktionen [sic] und Führungskräfte jetzt vor einer neuen Herausforderung: Der Umgang mit mehreren Strängen komplexer Veränderungen, die im gesamten Unternehmen gleichzeitig und in rasantem Tempo stattfinden."
Infolge des Zustroms von Compliance-Protokollen müssen Unternehmen ihre Datenverwaltungsprozesse überprüfen und sicherstellen, dass sensible Daten in Übereinstimmung mit den Datenschutzgesetzen auf nationaler und internationaler Ebene behandelt werden.
Um Daten besser zu schützen und die Einhaltung von Vorschriften zu gewährleisten, arbeiten immer mehr Unternehmen mit Drittanbietern zusammen, die mit strengen Sicherheitsprotokollen arbeiten.
Gekapselte Informationen
Die Aufteilung von Unternehmensinformationen und -daten kann eine Reihe von Problemen für Unternehmen mit sich bringen, die versuchen, ihre betriebliche Effizienz vollständig zu verstehen und einen genauen Überblick über das Verhalten ihrer Kunden zu erhalten.
Durch die Zusammenführung von Datenquellen in einer All-in-One-Plattform können CFOs von einer höheren Genauigkeit der Berichterstattung profitieren, indem sie Prozessineffizienzen identifizieren und eine fundierte strategische Planung umsetzen, die sowohl Kunden als auch Stakeholdern besser dient.
Herausforderungen beim Cashflow
Ein stetiger Cashflow kann Unternehmen die Möglichkeit bieten, Technologien zu verbessern, infrastrukturelle Veränderungen vorzunehmen und in Forschung und Entwicklung zu investieren. Umgekehrt kann ein eingeschränkter Zugang zu Kapital zum Verlust von Lieferanten, Kreditgebern und Verkäufern führen, was den Ruf schädigt, das Wachstum hemmt und Möglichkeiten zur Skalierung verhindert.
Laut einer aktuellen Studie von Ormsby Street scheitern 40 % der kleinen Unternehmen innerhalb von fünf Jahren aufgrund von Cashflow-Beschränkungen.
Um diese Risiken zu verringern, können der Zugang zu verbesserten Kundeneinblicken und eine robuste, datengesteuerte Forderungsmanagement Strategie Unternehmen dabei helfen, mehr als 100 % des monatlich wiederkehrenden Umsatzes (MRR) zurückzugewinnen und so Durststrecken auszugleichen.
Entschärfung der Herausforderungen einer sich verändernden Wirtschaftslage
Steigende Kosten, drohende Rezessionsphasen und steigende Energiepreise werden die globalen Märkte in nächster Zeit weiter beeinflussen und sowohl Startups als auch etablierte Unternehmen vor eine Reihe von Herausforderungen stellen. Ein datenzentrierter Geschäftsansatz kann CFOs jedoch dabei helfen, die Rentabilität zu sichern und erfolgreich durch eine unsichere Handelslandschaft zu navigieren.
