Die Automatisierung wird zu einer treibenden Kraft für den Erfolg von Forderungsmanagement . Vergleicht man das von receeve bewältigte Arbeitsaufkommen mit dem Äquivalent eines Vollzeitbeschäftigten, so übertrifft es die Bemühungen von mehr als 150 Vollzeitmitarbeitern. Dadurch können sich die tatsächlichen Mitarbeiter auf hochwertige Aufgaben konzentrieren, was die Bedeutung der Automatisierung für die Optimierung der Forderungsmanagement Prozesse unterstreicht.
Betrachten Sie die folgenden Statistiken:
- 89% der führenden Finanzdienstleister sind der Meinung, dass die ersten Finanzdienstleister, die autonomes Finanzwesen einsetzen, sich einen großen Wettbewerbsvorteil verschaffen werden;
- 60 % der Finanzinstitute sind der Meinung, dass autonomes Finanzwesen die Möglichkeiten der Personalisierung und damit das Kundenerlebnis (CX) verbessert.
Gegenwärtig sind mehr als 50 % der folgenden Finanz- und Buchhaltungstätigkeiten weitgehend oder teilweise automatisiert: Verarbeitung von Transaktionen, Beschaffung, Erstellung von Finanzberichten und Planung/Forecasts usw.
Die Automatisierung hat bereits Einzug in die Finanzdienstleistungsbranche gehalten - und sie wird sich in naher Zukunft wahrscheinlich noch beschleunigen. In diesem Blog erfahren Sie, was autonomes Finanzwesen ist, welche Vorteile es bietet und wie es im Inkasso eingesetzt werden kann.
Was bedeutet 'autonome Finanzen'?
Laut Forrester kann autonomes Finanzwesen beschrieben werden als: "Algorithmusgesteuerte Finanzdienstleistungen, die im Namen des Kunden Entscheidungen treffen oder Maßnahmen ergreifen". International Banker erklärt: "Durch den Einsatz von Technologie, insbesondere künstlicher Intelligenz (KI) und Automatisierung, versucht das autonome Finanzwesen, den Verbrauchern eine erhebliche Last von den Schultern zu nehmen, indem es eine Reihe von wichtigen finanziellen Entscheidungen und Prozessen automatisiert."
In den letzten Jahrzehnten haben sich Finanzdienstleistungen zunehmend technologisch entwickelt, was in der Entwicklung des autonomen Finanzwesens gipfelte. Laut Rachid Molinary, Senior Vice President für digitale Strategie und Innovation bei der spanischen Banco Popular: "Das autonome Finanzwesen ist die organische Konvergenz all der technologischen Innovationen, die wir in den letzten Jahren erlebt haben, von der KI über den beispiellosen Zugang zu Daten bis hin zum selbstfahrenden Finanzwesen."
Wahrscheinlich sind Sie schon einmal auf autonome Finanzdienstleister gestoßen, z.B. auf Robo-Advisors wie Nutmeg und Wealthfront. Diese Unternehmen automatisieren den Handel im Namen der Verbraucher und kombinieren Datenanalyse und Automatisierungsfunktionen auf höchstem Niveau, um das Beste aus den neuesten Marktentwicklungen herauszuholen. Oder denken Sie an Gabi, ein Unternehmen, das neue Versicherungspolicen vergleicht und einkauft, um den Versicherungsschutz des einzelnen Nutzers automatisch zu optimieren.
Es ist jedoch erwähnenswert, dass der Begriff "autonom" ein breites Spektrum an Fähigkeiten umfasst. Laut dem Autonomous Index von Appzen gibt es 6 verschiedene Stufen, wie die folgende Abbildung zeigt.
Wie Sie sehen, sind die Stufen 4 und 5 die wertvollsten Formen des autonomen Finanzwesens, bei denen auf künstlicher Intelligenz (KI) basierende Lösungen verwendet werden, um 80 - 100% aller Entscheidungen automatisch zu treffen. Alle Unternehmen sollten danach streben, die Stufen 4 und 5 zu erreichen und die Vorteile von KI und maschinellem Lernen voll auszuschöpfen, um die Effizienz und Skalierbarkeit zu steigern.
Was sind die Vorteile der autonomen Finanzierung?
Es gibt vier verschiedene Vorteile, die Finanzinstitute aus der Einführung der autonomen Finanzierung ziehen können:
Bessere CX
Laut Salesforce sind 87 % der Finanzinstitute der Meinung, dass autonomes Finanzwesen der Schlüssel zur Verbesserung der Kundenzufriedenheit ist. Dies ist wichtiger denn je, denn 66% der Kunden wollen, dass ihre Finanzinstitute ihre spezifischen Bedürfnisse verstehen.
KI-basiertes autonomes Finanzwesen kann interne und externe Daten in Echtzeit beschaffen, zusammenführen und kombinieren. Durch die Analyse des Kundenverhaltens können Finanzinstitute besser vorhersagen, was sie wollen - und was sie brauchen. Telus International erklärt, dass autonomes Finanzwesen das Leben der Kunden vereinfacht, ihnen Geld spart und es den Instituten ermöglicht, proaktive Unterstützung zu bieten. Dadurch wird die Kundenzufriedenheit verbessert und die langfristige Loyalität und Kundenbindung gefördert.
Höhere Effizienz
Es dürfte nicht überraschen, dass die Automatisierung bei bestimmten Aufgaben besser (und schneller) ist als der Mensch - insbesondere bei solchen, die eine umfangreiche Datenanalyse erfordern. Durch den Einsatz von Automatisierung können Finanzinstitute ihren Reichtum an Kundendaten besser ausnutzen. Sie müssen nicht mehr Stunden oder gar Tage damit verbringen, die Bedeutung der Daten zu verstehen, bevor sie handeln können. Stattdessen macht das autonome Finanzwesen diesen Prozess fast augenblicklich.
Ein erheblicher Wettbewerbsvorteil
Die oben genannten Punkte zeigen, dass Finanzinstitute durch den Einsatz von Autonomous Finance ihre KYC-Prozesse (Know Your Customer) optimieren, ihre Kundenbetreuung verbessern und effizienter werden können. Diese drei Vorteile werden ihnen einen unvergleichlichen Wettbewerbsvorteil verschaffen. Sie werden schneller sein als ihre Konkurrenten und mehr Kunden zufriedenstellen. Mit der Zeit wird dieser Wettbewerbsvorteil den Abstand zwischen Instituten, die autonome Finanzierungen nutzen, und denen, die dies nicht tun, vergrößern.
Wie kann autonomes Finanzwesen den Erfolg von Forderungsmanagement fördern?
Autonome Forderungsmanagement Software fördert den Erfolg in jeder Phase des Forderungsmanagement Prozesses. Automatisierte Forderungsmanagement Scoring-Systeme beschleunigen den Prozess der Kreditrisikobewertung, indem sie Daten aus internen und externen Quellen mit Hilfe ihrer eigenen Algorithmen analysieren und Kunden mit niedrigem/hohem Risiko bereits in einem frühen Stadium identifizieren.
Das System folgt dann der von Ihnen erstellten Forderungsmanagement Strategie und sendet automatisch Mahnungen (ob per E-Mail, SMS oder über andere Kommunikationskanäle) an Ihre Kunden. Es sammelt aufschlussreiche Details über das Verhalten der Endkunden, ihre bevorzugten Kanäle und die Zeiten, zu denen sie auf Nachrichten reagieren. KI-basierte Lösungen sammeln diese Daten, bevor sie in Echtzeit-Dashboards angezeigt werden. Forderungsmanagement Abteilungen können so fundierte, datengestützte Entscheidungen treffen, die ihnen helfen, mehr Kundenforderungen zu lösen und ihren ROI zu steigern.
Bessere Ressourcenzuteilung, angetrieben durch Automatisierung
Stellen Sie sich das folgende Szenario vor: Mike, ein geschätzter Kunde, ist aufgrund des Verkaufs seines Unternehmens mit der Zahlung seiner Kreditkarte im Rückstand. Während bei einem herkömmlichen Ansatz ein allgemeiner Chatbot eingesetzt werden könnte, um ihn zu kontaktieren, nutzt receeve die KI, um Mikes Fall zu segmentieren und als risikoarm zu identifizieren, mit einer hohen Wahrscheinlichkeit der Rückzahlung. Daher sendet receeve nach ein paar Tagen eine sanfte Mahnung, die auf die besondere Situation des Kunden zugeschnitten ist.
Dieser personalisierte Ansatz steht im Gegensatz zu der Einheitsautomatisierung, die von vielen Forderungsmanagement Systemen verwendet wird. Während ein Chatbot Mike irritieren könnte, könnte eine aufmerksame Erinnerung die Dankbarkeit fördern. Der Unterschied liegt nicht nur in der Methode, sondern auch in den kurz- und langfristigen Ergebnissen.
Nicht alle Zahlungsverzögerungen sind auf Vergesslichkeit zurückzuführen, manche sind das Ergebnis echter finanzieller Nöte. Hier erweisen sich unsere KI-gesteuerte Segmentierung und unsere Strategien als entscheidend, um die Effektivität der Automatisierung von Kontaktpunkten zu maximieren. Je nach den Ergebnissen dieser Berührungspunkte, die von unserer Plattform automatisch überwacht werden, kann der Agent angewiesen werden, den Schuldner anzurufen, einen Ratenzahlungsplan vorzuschlagen oder Anrufe auf der Grundlage von Echtzeit-Feedback zu tätigen.
Unser typischer Kunde verwaltet 50.000 aktive Anträge pro Monat und versendet 150.000 E-Mails und 15.000 SMS-Nachrichten über unsere Plattform. Diese Kommunikationswege führen zu Zehntausenden von automatisierten Zahlungen. Wenn Sie das von unserer Software bewältigte Arbeitsaufkommen mit dem Äquivalent eines Vollzeitbeschäftigten vergleichen, übersteigt es die Bemühungen von mehr als 150 Vollzeitmitarbeitern, so dass sich die tatsächlichen Mitarbeiter auf hochwertige Aufgaben konzentrieren können.
receeveist es, intelligente Automatisierung anzubieten, die sowohl anspruchsvoll als auch einfach zu implementieren ist. Die durch Daten und KI gestützte Plattform verändert das Schuldenmanagement, indem sie zeitnahe, personalisierte Kommunikation in großem Umfang bereitstellt und Schuldner in die Lage versetzt, ihre Probleme eigenständig zu lösen, ohne dass die damit verbundenen Ressourcenkosten anfallen.
Machen Sie das Beste aus den autonomen Lösungen
Das autonome Finanzwesen ist die Zukunft. Um sich einen dauerhaften Wettbewerbsvorteil zu verschaffen und nicht hinter diesem aufkommenden Trend zurückzubleiben, ist die Implementierung von automatisierungsbasierten Lösungen, die Ihnen dabei helfen, den manuellen Aufwand zu reduzieren, die Effizienz zu steigern und ein besseres Kundenerlebnis zu bieten, Ihre beste Strategie für die Zukunft.
Sind Sie bereit zu erfahren, wie Automatisierung zu einer besseren Ressourcenzuweisung und höheren Rentabilität in Ihrem Unternehmen beitragen kann? Vereinbaren Sie noch heute einen Termin mit uns und gestalten Sie Ihr Forderungsmanagement mit receeve erfolgreicher.
