En los últimos meses, el sector financiero se ha enfrentado a una serie de retos importantes, que van desde la interrupción de las cadenas de suministro y el aumento de los costes hasta la subida de los precios de la energía y la volatilidad del mercado de valores. Para agravar la situación, las medidas de alivio económico inducidas por la COVID-19 se están retirando a un ritmo cada vez mayor, lo que supone una mayor presión sobre las empresas privadas.
Para contrarrestar la creciente presión sobre las empresas, los directores financieros se ven obligados a ajustar sus principales responsabilidades, para dar cuenta de una serie de necesidades operativas y técnicas, ofreciendo una aportación estratégica interdepartamental a múltiples niveles.
El aumento de las expectativas sobre los directores financieros se pone de manifiesto en las siguientes estadísticas clave:
- El gasto en capital riesgo (que suele considerarse un indicador económico general útil) ha descendido un 20% respecto al año pasado por estas fechas;
- La investigación de McKinsey muestra que la tarea del director financiero de hoy es muy amplia y abarca tanto el desarrollo estratégico como la transformación digital, no solo las finanzas;
- Sin embargo, el 49% de los directores financieros afirman que no pueden actuar con datos precisos y oportunos para impulsar una rápida toma de decisiones.
Expectativas y desafíos
Aunque la inestabilidad económica está produciendo un sinfín de retos en el mercado, y el abanico de tareas que se exigen a los altos ejecutivos de las empresas es variado, hay seis retos principales a los que se enfrentan los directores financieros hoy en día.
Presupuestos y previsiones
Los presupuestos y las previsiones son procesos fundamentales para las empresas, que permiten a los directores financieros planificar el futuro e identificar cómo y cuándo se utilizará el capital. Según IBM, "Su [sic] importancia es aún más relevante en el entorno empresarial actual, en el que los competidores disruptivos están entrando incluso en los sectores más tradicionales."
Faith Vakil, directora de investigación de la práctica de Finanzas de Gartner, señala: "La pandemia puso al descubierto procesos de presupuestación y previsión que no eran capaces de manejar cambios rápidos e imprevisibles en las condiciones operativas".
Además, los estudios del sector demuestran que el aprovechamiento de los conocimientos de los clientes y la aplicación de métodos de análisis de datos pueden ayudar a las empresas a predecir el comportamiento del mercado, mejorar la planificación estratégica y permitir la adopción de enfoques proactivos ante los cambios significativos del mercado.
Escasez de talento
El aumento de las oportunidades de empleo a distancia ha incrementado los niveles de competencia en numerosos sectores en los últimos años, lo que, combinado con un cambio en las expectativas de los empleados, ha alterado las perspectivas de contratación en una serie de sectores, como el derecho, la gestión de la cadena de suministro y los servicios profesionales.
Posteriormente, el reto de responder a los valores cambiantes de los empleados se está afrontando con el aumento de los acuerdos de trabajo híbrido y la introducción de sistemas basados en la nube, lo que permite la implantación de infraestructuras no centralizadas y fomenta la contratación de talento global.
Falta de digitalización
Con la amenaza siempre presente de la inestabilidad del mercado y los cambios en el comportamiento de los consumidores, un enfoque de la prestación de servicios basado en los datos puede proporcionar medios inestimables para identificar las oportunidades de ahorro y recortar los costes evitables con antelación. Y para permitir una mejor planificación estratégica y cultivar la reducción de los costes operativos, un número creciente de empresas está centrando sus esfuerzos en la estandarización de los procesos, aumentando la necesidad de las transformaciones digitales.
PwC subraya el sentimiento, afirmando que "la transformación digital de la empresa necesita de la analítica avanzada, las aplicaciones de inteligencia artificial y la tecnología en la nube, la columna vertebral de las herramientas financieras avanzadas."
Aunque las opciones de transformación digital son numerosas y varían de una aplicación a otra, sectores como el del cobro de deudas se están transformando gracias a una mayor digitalización, con una comunicación multicanal automatizada y estrategias de cobro informadas por la IA, lo que reduce significativamente las tasas de impago de las empresas.
Cumplimiento de la normativa y seguridad de los datos
El panorama normativo es cada vez más complejo; la preocupación por la privacidad y la protección de datos de los consumidores está impulsando cambios en las políticas a nivel mundial, y los costes del incumplimiento pueden ser significativos. Como señala Accenture, "la función de cumplimiento [sic] y los líderes se enfrentan ahora a un nuevo reto: Tratar con múltiples hilos de cambios complejos, que ocurren simultáneamente en toda la empresa, y a una velocidad vertiginosa".
Como resultado de la afluencia de protocolos de cumplimiento, las empresas deben evaluar sus procesos de gestión de datos y garantizar que los datos sensibles se tratan de acuerdo con la legislación sobre privacidad a nivel nacional y transnacional.
Para salvaguardar mejor los datos y garantizar el cumplimiento de la normativa, cada vez más empresas se asocian con proveedores externos que operan con estrictos protocolos de seguridad.
Información aislada
La división de la información y los datos de Empresa puede crear una serie de problemas para las empresas que buscan comprender plenamente su eficacia operativa y aprovechar una visión precisa del comportamiento de sus clientes.
Al agregar las fuentes de datos en una plataforma integral, los directores financieros pueden beneficiarse de una mayor precisión en los informes, identificando las ineficiencias de los procesos e implementando una planificación estratégica informada que sirva mejor tanto a los clientes como a las partes interesadas.
Retos de tesorería
Un flujo de caja constante puede ofrecer a las empresas la oportunidad de mejorar la tecnología, realizar cambios en la infraestructura e invertir en investigación y desarrollo. Por el contrario, un acceso limitado al capital puede suponer una pérdida de proveedores, prestamistas y vendedores, lo que provoca un daño a la reputación, inhibe el crecimiento e impide las oportunidades de escalar.
Un estudio reciente de Ormsby Street concluye que el 40% de las pequeñas empresas fracasan en cinco años debido a las restricciones de tesorería.
Para reducir estos riesgos, el acceso a información mejorada sobre los clientes y una estrategia de cobro sólida y basada en datos puede ayudar a las empresas a recuperar más del 100% de los ingresos recurrentes mensuales (MRR), lo que sirve para compensar los períodos de escasez.
Mitigar los retos de un panorama económico cambiante
El aumento de los costes, las amenazas de periodos de recesión y el incremento de los precios de la energía seguirán influyendo en los mercados mundiales a corto plazo, creando una serie de retos tanto para las nuevas empresas como para las ya establecidas. Pero un enfoque empresarial centrado en los datos puede ayudar a los directores financieros a salvaguardar la rentabilidad y a navegar con éxito por un panorama comercial incierto.
